හිතකර හිමිකරු - ප්රයෝජන හිමිකරු ක ... හඳුනා

"ප්රයෝජනවත් හිමිකරු" - ලිපියේ සඳහන් සංවිධාන සමග අන්තර් ක්රියා කරන සමාගම් ගැන යම් යම් තොරතුරු එකතු කිරීම සහ ගබඩා කිරීම සඳහා භාවිත කරනු ලබන බව සංකල්පයක්. නීතිය 5 № 115-FZ. මෙම ලැයිස්තුවට එම දේපළ හා මුදල් සම්බන්ධ කටයුතු විවිධ සිදු ආයතන වර්ගීකරණය. පසුව සංකල්පය දෙස සමීපව බැලීමට මෙම ලිපිය තුළ, එහි අර්ථය පැහැදිලි කරන්න. ඒක පාලනය වන නීතිය, ප්රතිපාදන ගණනාවක් සමග දැන හඳුනා ගැනීමට ඉඩ දෙන්න.

නීතිමය රාමුව

නව නිපැයුම් නියමයන් සුරැකුම් වෙළෙඳපොළ තුළ කටයුතු සිදු බව සැබවින් ම, හැම සංවිධාන අල්ලන්න ඇත අනුව, රක්ෂණ සමාගම් පවත්වාගෙන යන හා බැංකු ගිණුමක් තිබිය ඇත. ෆෙඩරල් නීතිය යටතේ අපරාධ මාර්ගය හා ත්රස්තවාදය මූල්ය විසින් ලබා ගන්නා ලද ලැබීම්, ඵලදායී හිමිකරු නීතිගත (විශුද්ධිකරණය) එරෙහිව පියවර නිෂ්පාදනය - , විෂය පැහැදිලි තත්ත්වය කරන්නේ නැත.

එකතු සියලු තොරතුරු නීතියෙන් තහනම් වන බව විවිධ මූල්ය ගනුදෙනු ගොඩනැගීම අරමුණු කරගනු ඇත. කෙසේ වෙතත්, බලධාරීන් නැවත නැවතත් එම නීතියට විරුද්ධව ඇති බවට තොරතුරු පල කර තිබේ. මීට එක් උදාහරණයක් රුසියානු සමූහාණ්ඩුවේ ජනාධිපති අයවැය පණිවිඩය "අයවැය ප්රතිපත්තිය මත 2010 මීටර් -2012 පිළිවෙලින්" ෆෙඩරල් මණ්ඩලය වෙත 25.05.2009 සිට ඇත. මෙම පෙළ, බදු අඩු කිරීමට සහ වැළැක්වීම සඳහා ගිවිසුම් භාවිතය එරෙහිව පියවර යාන්ත්රනය තහවුරු කිරීම සඳහා ඇතැම් මාර්ගෝපදේශ පල ද්විත්ව බදු රටේ පදිංචි නොවන කොන්ත්රාත්තුව අවසන් වාසි සමග එහිදී මෙම නඩුවේ විදේශ ව්යාපාර සමග ගනුදෙනු සිදු කිරීමේ ක්රියාවලිය තුළ.

අනාගත බදු ප්රතිපත්තිය

ඉදිරි වසර සඳහා වන ආන්ඩුවේ සැලසුම් යම් වෙනස්කම් ඇතුළත් වේ. ඔවුන්ගෙන් සමහර බදු සංග්රහයේ ලැයිස්තු ගත කර ඇත. මෙම වෙනස්කම් සාරය නීතිය අරමුණු වලංගු නොවන ජාත්යන්තර බදු ගිවිසුම් භාවිතය ප්රති උල්ලංඝනය නිර්මාණය කිරීම වේ. නීති පදනම මත ද රුසියානු සම්මේලනයේ අධිකරණ බලය චලිත වීම සඳහා සංවිධාන උත්තේජනය කිරීම සිදු කළ යුතු ගැඹුරු මුහුදේ ප්රදේශ ලෝකයේ. රටේ පදිංචි - රුසියානු සමූහාණ්ඩුවේ ජාත්යන්තර ගිවිසුම් හි නිශ්චිතව දක්වා ඇති බව, බදු සහන සහ මනාප, පරම හිතකර හිමිකරු නම් අයදුම් කළ නොහැකි වනු ඇත.

ප්රයෝජන හිමිකරු හඳුනා ගැනීම

ප්රයෝජන හිමිකරු තොරතුරු අනාවරණය වූ ප්රශ්නය නූතන රුසියානු ව්යාපාරය තුළ කිහිප වතාවක් මතු කර ඇත, නමුත් පැහැදිලි නිර්වචනයක් නැති නිසා ය විය. මෙය සදහා උදාහරණයක් අගමැති උපදෙස් වේ. මෙම ලියවිල්ල අනුව, බොහෝ සමාගම්, වැඩි වශයෙන් රජයට අයත්, පිටතට කොන්ත්රාත්කරුවන් වෙත අවශ්යතාව හිමියන් සහ අවසන් ප්රතිලාභීන් සියලු තොරතුරු ඉදිරිපත් කිරීමට යැවී ය. කෙසේ වෙතත්, අවශ්ය තොරතුරු සැපයීමට මෙම සංකල්පය පැහැදිලි නිර්වචනයක් හා නියාමන අනාවරණය පටිපාටි නොමැති නිසා ම පාහේ කළ නොහැකි වී ඇත. කෙසේ වෙතත්, 2013 ජූලි මාසයේ දී එය බැංකු සංවිධාන විසින් හඳුනාගෙන සේවා ලාභියාගේ ප්රයෝජන හිමිකරු බවට පත් විය.

අවශ්ය පෞද්ගලික දත්ත ලැයිස්තුව

ප්රතිලාභීන් පිළිබඳ තොරතුරු හෙළිදරව් කිරීම නීතියට අනුව, අයිතිකරු බැංකු ගිණුමක් තිබිය සහ අරමුදල් ගනුදෙනු නිරත ව්යාපාර ගනුදෙනු කරුවන් නීතිමය ආයතන ඇත. කළ මුළු මුදල ෙකොපමණද, ස්වභාවය හා තොරතුරු ඉදිරිපත් කිරීමේ ක්රියාවලිය රජය විසින් අනුමත කරන ලද නියෝගය සමග අනුකූල විය යුතුය. කෙසේ වෙතත්, නිසා අද තවමත් ප්රධාන විධිවිධාන පළ කර නොමැති බව දක්වා සියලුම තොරතුරු නීති № 115-FZ 19 අගෝස්තු, රුසියාව බැංකුව 2004 වසරේ අනුමත සහ නියාමනය, අනුව සම්ප්රේෂණය කරනු ඇත. එය ත්රස්තවාදය අපරාධ මාර්ගය හා මූල්ය අරමුදල් වලින් නීතිගත (විශුද්ධිකරණය) එරෙහිව පියවර නිෂ්පාදනය කිරීමට ක්රෙඩිට් කාඩ් සමාගම් සහ පාරිභෝගිකයන් විසින් ප්රතිලාභීන් හඳුනා ගැනීම පිළිබඳ තොරතුරු අඩංගු වේ. නීතිය මත පදනම් වූ, තනි හඳුනා ක්රියාවලියක් ක්රියාත්මක කිරීම සඳහා පහත සඳහන් තීරණය කිරීම සඳහා අවශ්ය වේ:

• වාසගම, නම, patronymic;
• උපන් දිනය කවෙර්ද;
• නිවසේ හෝ තාවකාලික පදිංචිය සැබෑ ස්ථානයට
• පෞද්ගලික බදු අංකය (ඇත්නම්)
• පුරවැසි;
• විදේශිකයන් සඳහා - රුසියානු සමූහාණ්ඩුව (සංක්රමණය කාඩ්) භූමිය තුළ රැඳී සිටීමට ඇති අයිතිය පෙන්නුම් ලේඛනයේ විස්තර කවරේද;
• අනන්යතාව තහවුරු ලේඛනයේ විස්තර.

"ප්රතිලාභ" සංකල්පය අර්ථ නිරූපණය

නීති № ප්රයෝජන හිමිකරු 115-FZ - පමණක් නොව නව අර්ථ දැක්වීම වේ. ඔහු සමඟ එය "ප්රතිලාභ" යන වචනය භාවිත කළා. ක්රියා පටිපාටිය ම අදාළ රෙගුලාසි අඩංගු අග හඳුනා වේ. ඔවුන්, මූල්ය මෙහෙයුම් පිළිබඳ ඇතැම් ක්රියා සිදු කිරීමට වන යහපත සඳහා, යටත් වේ. ඇයි නීති හිතකර හිමිකරු - නිර්මාතෘ ද? අපට මෙය පැහැදිළි කරමු. මෙම නියෝගය කොන්ත්රාත් ආයතනය කොන්ත්රාත්, භාරකාර මත පදනම් ක්රියාත්මක වන විෂය සහභාගී හඳුනා. ප්රතිලාභී නීතිමය හෝ ශාරීරික ආයතනයක් විය හැක. එය නීතිය ලියා ඇත. නමුත් ප්රයෝජනවත් හිමිකරු - පමණක් තනි තනි. යන්නෙන් අදහස් කරන්නේ කුමක්ද? වෙනත් වචනවලින් කිවහොත්, නීතිමය ඒකකයෙහි ප්රයෝජන හිමිකරු - ව්යවසාය ආරම්භක.

ස්ථාපිත කිරීමට ක්රියා පටිපාටිය

නීතිය මඟ පෙන්වයි, බැංකු ආයතන ප්රතිලාභියාගේ benefitsarnogo හිමිකරු තොරතුරු අනාවරණය අවශ්ය කළ යුතුය. මෙය, අනෙක් අතට, ඇතැම් දුෂ්කරතා ඇති විය හැක. ඔවුන් නීතිය පිළිබඳ හිතකර හිමිකරු හඳුනා ගැනීම වඩාත් පැහැදිලිව විස්තර කර යන කාරනය සමග සම්බන්ධ කරනු ලැබේ. නමුත් මෙහි මේ සඳහා එය වාසිදායක හිමිකරු ලෙස සඳහන් නීතිය සිටින පුද්ගලයා හඳුනාගත යුතුය නිසා, සංකීර්ණ කිහිපයක් එය ස්ථාපනය කිරීමට ක්රියා පටිපාටියක්. නීතිය වැනි දැ සපයයි. මේ සම්බන්ධයෙන් ගත් කල, බැංකු, වාසිදායක හිමිකරු හඳුනා ලැයිස්තුව තුළ ලැයිස්තු ගත කර නොමැති බව පාරිභෝගික දත්ත ඉල්ලා ඇති අයිතිය නැත.

තොරතුරු එක් රැස් කිරීම

ප්රයෝජන හිමිකරු පිළිබඳ තොරතුරු එක් රැස් කිරීම, බැංකු ආයතන සේවාදායකයා විසින් සපයා ඇති ලිපි ලේඛන භාවිත කිරීමට අයිතිය ඇත. ඔවුන් ලැයිස්තුවක් ඇතුළත් වනුයේ මොනවාද? සාමාන්යයෙන්, වාසිදායක හිමිකරු, අයදුම්පත් විවිධ ස්වභාවය සහ බැංකු වෙත ලිපියක් මෙම පැතිකඩ. මේ නීතිය ගැන කියන දේ? රෙගුලාසි හිමිකරු හිමිකරුවන් හඳුනා තුළ සිටින්නේ නම් අනාවරණය කළ නොහැකි වනු ඇත, එය විධායක සාමාජිකයෙකු ශරීරය පිළිගත් බව සඳහන් කරයි.

මෙම අලුත් එක්දින සමාගම් හඳුනා එල්ල කර ඇත. බොහෝ දුරට ඉඩ, එය එය ප්රයෝජනවත් හිමිකරු ස්ථාපිත කිරීමට ද නොහැකි වේ කරන ව්යාපාර සඳහා ඉල්ලුම් කරනු ලැබේ. මෙම සංවිධාන වල පහත ඒවා අඩංගු වේ:

1) හිමිකරුවකු, නමුත් වර්තමාන ප්රතිලාභීන් නොමැති බව ලාභ නොලබන සමාගම් කවෙර්ද;

2) අන්යෝන්ය අරමුදල්;

මෙම ඵලදායී ලක්ෂණ හා අනුරූප වන අතර එක් එක් බහු හිමිකරුවන් සමග 3) ඒකාබද්ධ කොටස් සමාගම්.

4) විශ්වාසය ව්යුහය සමඟ වත්කම් හිමි සාමාජිකයන් සමන්විත වේ කළ සමාගමේ.

ව්යාපාර පුද්ගලයාව (විශේෂ) කාණ්ඩයේ

ප්රයෝජන හිමියන් අනාවරණය වන සබඳතා සහභාගී වූවන් කාණ්ඩ පහත ඇතුළත් කිරීමට අවශ්ය නොවේ:

1) රජයේ ආයතන,

2) පළාත් පාලන ආයතන,

3) අය-වැය නොවන රාජ්ය අරමුදල්,

4) තම අගනුවර කොටස් 50% කට වඩා වැඩි, රුසියානු සමූහාණ්ඩුව විසින් එහි විෂය සහ විවිධ නගර සභා සතු වේ සංවිධාන හෝ සමාගම්,

5) විදේශ රාජ්ය, ජාත්යන්තර සංවිධානයක් හෝ ස්වයං-සිටගෙන හිමි විදේශ රාජ්ය, දේශපාලන අනුබෙදුම;

6) සුරැකුම්පත් නිකුත් කරන්නන්.

අනුමත ව්යතිරේකයන්

රීතියක් ලෙස, සෑම පුද්ගලයෙකුගේ පෞද්ගලික තොරතුරු ප්රතිකාර සඳහා, ව්යවසාය හෝ ව්යාපාරික ආයතනයක් තම කැමැත්ත ලිඛිතව අවශ්ය වේ. කෙසේ වෙතත්, චිත්ර. නීතිය 6 පෞද්ගලික දත්ත මත 152-FZ № දත්ත සැකසුම් සඳහා කැමැත්ත අවශ්ය නොවේ මොන තත්වයන් යටතේ ද සපයනු ඇත. ඒවා අතරට ඇතුළත් වන්නේ:

1) සඳහන් අරමුණු සාක්ෂාත් කර බව ජාත්යන්තර ගිවිසුම් හෝ නීති යටතේ මෙම තත්වයන්,

2) ක්රියාකරු වශයෙන් රුසියානු සමූහාණ්ඩුවේ නීති මගින් සපයන බව ඇතැම් බලතල හෝ වගකීම්.